Rådgivning · Eksempel på rådgivning
Formuende kunde med betydelige midler placeret i en VSO-struktur. Personen er ikke længere erhvervsaktiv og ønsker ikke store udsving i porteføljen. Porteføljen skal ses i en større sammenhæng med pensionsudbetalinger mv.
Udgangspunktet
01
VSO-midler
Formuen er placeret i en VSO-struktur, og porteføljen skal ses i sammenhæng med kundens pensionsudbetalinger og ønske om få udsving.
02
Omkostningstunge fonde
Incitamentsstrukturen i banken, hvor kunden har sin eksisterende rådgivningsaftale, bevirker, at banken har lavet en portefølje bestående udelukkende af bankens egne fonde. Den globale aktiefond har omkostninger, der er 8x over en passiv indeksfond.
03
Standardrådgivning
Kunden har fået en standardløsning i banken efter en egnethedstest, der har resulteret i eksponering mod infrastruktur og private equity. Her ses tydeligt den manglende individuelle rådgivning: porteføljens sammensætning ligger skævt i forhold til risikoprofil, livscyklus og makroøkonomiske forhold.
Resultatet med Gesda Capital
I bankens løsning betalte kunden 0,28 % om året for rådgivning og 1,06 % i fondsomkostninger. Med Gesda Capital blev de samlede årlige omkostninger omtrent halveret.
Rådgivning
0,28 %
Fonde
1,06 %
Før · bankens løsning
~50 % lavere
Efter · Gesda Capital
Eksemplet er illustrativt og ikke en garanti for fremtidige besparelser eller afkast.
Reduktion i årlige omkostninger
til bedre rådgivning
afstemt efter livscyklus og mål
Adresse
Gesda Capital ApS
CVR 45413322
Bernstorff Slot
Jægersborg Allé 93
2820 Gentofte
Gesda Capital ApS reguleres af Finanstilsynet og har registreringsnummer FT.id. 34221. Relevante informationer om Gesda Capital kan findes i Finanstilsynets virksomhedsregister.
© 2025–2026 Gesda Capital